Oszustwo jak dobrze prosperująca firma. Jak działa biznes finansowych scamów?

Przestępczy biznes, jak legalne przedsiębiorstwa, kierują się prawami ekonomii. Liczy się nie tyle zysk ile mara. Jeśli koszty oszustwa są zbyt wysokie, scamerzy zmieniają metodę lub rynek. Tak było z smishingiem, czyli oszukańczymi SMSami o rzekomej niedopłacie za paczkę, premii itp., które zawierały phishingowymi linki. Po nowelizacji prawa dwa lata temu, scamowe wiadomości są dzisiaj znacznie rzadszym zjawiskiem. Dlaczego? Bo w przeszłości z 1 tys. SMSów uzysk w postaci oszukanych wynosił 100. Dzisiaj kilka.

Paweł Piekutowski, wicedyrektor departamentu bezpieczeństwa Komisji Nadzoru Finansowego, twórca CSiRT działającego przy KNF mówi, że najskuteczniejszym sposobem walki ze scamem jest właśnie podnoszenie finansowego progu wejścia w ten „biznes”.W podcaście Scamming Out! Live rozmawiamy o ekonomii zorganizowanej cyberprzestępczości. O tym, że są to dobrze zorganizowane przedsięwzięcia, czasem łudząco podobne do legalnych. Mają działy marketingu, sieci afiliacyjne, call center i zaplecze odpowiedzialnym za wyprowadzanie oraz pranie pieniędzy. Optymalizują koszty, mierzą skuteczność reklam, kupują leady i rozliczają partnerów za efekty.

„Biznes” jest tak rozwinięty, że niemal każdą usługę potrzebną do uruchomienia oszukańczego procederu można dziś po prostu wynająć: call center, firmę marketignową przygotowującą kampania scamowych reklam, programy do wysyłania phishingu.

Jak wygląda taka organizacja od środka? Ile zarabiają ludzie zatrudnieni w oszukańczych call center? Skąd pochodzą reklamy fałszywych inwestycji, które zalewają media społecznościowe? W jaki sposób przestępcy wyprowadzają skradzione pieniądze i dlaczego młodzi ludzie, skuszeni perspektywą łatwego zarobku, zostają tzw. mułami finansowymi? Zapraszamy do obejrzenia i wysłuchania podcastu.