I det här avsnittet av Tidlösa sanningar om pengar läser Niklas Laninge, sparpsykolog på Opti, upp junis månadsbrev, den här gången med en fotbollsklingande titel mitt under pågående mästerskap.
Vad har egentligen ett framgångsrikt fotbollslag och ett framgångsrikt sparande gemensamt?
Mer än du tror.
Det här tar vi upp:
Varför både fotbollslag och sparare kommer längst genom att undvika misstag – inte genom att jaga veckans aktieraket.
Vad Greklands EM-guld 2004 och Islands seger över England i EM 2016 lär oss om defensivt spel och tålamod.
Hur "stjärnorna" Fingerprint och SBB stod sig mot en bredare fondportfölj under perioden 31 december 2017 till 31 maj 2026.
Varför en stabil bas med diversifiering, allokering och automatisk rebalansering gör det lättare att hålla lugnet när marknaden svänger.
Niklas spartips till landslaget: var inte rädd för tråkig effektivitet.
I avsnittet nämner Niklas också marknadsgenomgången i slutet av månadsbrevet, där Anders Wallace kommenterar hur aktier, råvaror och räntor utvecklats. En längre djupdykning med Anders om arbetsmarknad, konjunktur och inflation i Sverige, Tyskland och USA finns på vår YouTube-kanal, med några dagars fördröjning.
Detaljer kring de beräkningar som nämns
För perioden 2017-12-31 till 2023-09-30 räknar vi ut den kumulativa avkastningen genom att vikta ihop fondernas månatliga avkastningar enligt de fyra allokeringar som gällt under perioden, och rebalansera vikterna den sista i varje kvartal (03-31, 06-30, 09-30, 12-31). Avkastningen minskas med Optis hela förvaltningsavgift på 0,5 % per år och Max Matthiessens förvaringsavgift på 0,09 % per år, och ökas med fondernas rabatter (som återförs till kund). Detta görs samtidigt som rebalanseringen, kvartalsvis enligt ovan. Data för fondernas avkastningar kommer från Morningstar.
För perioden 2023-09-30 till 2026-05-31 räknar vi ut den kumulativa avkastningen genom att beräkna den dagliga avkastningen för ett Opti 9-komposit bestående av Opti 9-portföljer, enligt GIPS-metodik, där varje portföljs avkastning vägs efter dess marknadsvärde i förhållande till sin andel av det totala marknadsvärdet för alla portföljer. Kompositet innehåller bara portföljer där Opti bedömer att man fullt ut kan implementera sin förvaltningsstrategi – i praktiken alla portföljer för både hushåll och organisationskunder, förutom de som är för små (under cirka 20 000 kr) för att kunna investera i alla fonder enligt strategin.
Kom ihåg ‼️
Historisk avkastning är inte en garanti för framtida värdeökning. Tillgångar kan både öka och minska i värde, och det finns inga garantier för att du får tillbaka hela det investerade beloppet.
Mer mästerskapssnack finns på vår samling med
avsnitt om Fotbolls-VM.
